Bisher haben wir uns in unserem Einsteigerleitfaden der Blockchain-Technologie aus der Vogelperspektive genähert. Diejenigen, die mitverfolgt haben, sollten jetzt einigermaßen vertraut sein, was Blockchain ist, wie man Möglichkeiten findet und wie man anfängt, in den Raum zu investieren.
Jetzt ist es an der Zeit, tiefer in etwas fortgeschrittenere, aber wesentliche Konzepte innerhalb des Blockchain-Bereichs einzutauchen – wie sich herausstellt, gibt es in dieser Welt mehr zu tun, als Kryptomünzen zu kaufen und auf Gewinne zu warten.
Wie bei jeder Investition ist es wichtig zu wissen, in was Sie investieren. In Zusammenarbeit mit dem Bildungszentrum von Luno, Luno Discover, finden Sie hier eine Lektüre, die Ihnen hilft zu verstehen, warum Menschen außerordentliche Beträge für diese NFTs bezahlt haben, warum sie nicht nur „ jpegs“ oder „pngs“ und wie das alles mit Play-to-Earn-Spielen, dem Metaverse und DeFi zusammenhängt.
Einzigartige Identität in der digitalen Welt
Beginnen wir mit einer Idee, die 2021 die Welt im Sturm eroberte: nicht fungible Token, auch bekannt als NFTs. Die Chancen stehen gut, dass Sie schon einmal davon gehört oder zumindest schon einmal einen gesehen haben.
Vielleicht waren es die Comic-Affen – aus der Bored Ape Yacht Club-Sammlung – die heute Hunderttausende von Dollar wert sind; oder die Everydays-Collage von Beeple, die von einem in Singapur ansässigen Investor für 69,3 Millionen US-Dollar gekauft wurde – der höchste Preis, der jemals für ein NFT gezahlt wurde.
Das Originalgemälde „Sternennacht“ hängt im Museum of Modern Art in New York. Es steht den Leuten frei, Kopien davon online zu kaufen und sie rahmen zu lassen, aber diese sind nicht annähernd so viel wert. Sammler schätzen das Original auf über 100 Millionen US-Dollar, während Drucke für nur 10 US-Dollar erhältlich sind.
Bei digitaler Kunst ist der Bewertungs- und Überprüfungsprozess nicht ganz so einfach. Wenn Sie sich die beiden Bilder unten ansehen, können Sie nicht sagen, welches das Original von Super Mario ist. Beide sehen genau gleich aus.
Bildnachweis: Nintendo
Dies machte es digitalen Künstlern lange Zeit schwer, ihre Arbeit zu monetarisieren. Warum sollte jemand für Kunst bezahlen, wenn er sie genauso einfach herunterladen und kopieren könnte?
Hier kommen NFTs ins Spiel. Zuvor ist es wichtig, dass Sie wissen, was ein Token ist.
Die Blockchain-Anwendung von Tokens und NFTs
Krypto-Token beziehen sich auf Vermögenswerte, die auf einer bestehenden Blockchain operieren.
Nehmen Sie zum Beispiel die Ethereum-Blockchain. Obwohl Ether (ETH) als native Kryptowährung verwendet wird, unterstützt die Kette auch andere Krypto-Assets, die in eine von zwei Kategorien eingeteilt werden können.
Erstens gibt es Kryptowährungen wie Polygon (MATIC) und Loopring (LRC), die auf der Ethereum-Blockchain operieren. Diese werden als fungible Token bezeichnet, da sie nicht einzigartig und austauschbar sind – dh 1 MATIC-Token kann durch einen anderen MATIC-Token ersetzt werden. Alle auf der Ethereum-Blockchain aufgebauten Token werden auch als ERC-20-Token bezeichnet.
Als nächstes gibt es nicht fungible Token (NFTs). Eine NFT bezieht sich auf ein einzigartiges Asset, das nicht repliziert oder gegen ein anderes ausgetauscht werden kann. Die Blockchain-Technologie ermöglicht es, jede Datei mit einer eindeutigen digitalen Signatur zu verknüpfen und als NFT zu speichern. In diesem Fall können sich NFTs aufgrund ihrer Einzigartigkeit keinesfalls gegenseitig ersetzen.
Eine digitale Datei wird durch einen als Prägung bekannten Prozess in eine NFT konvertiert. Einmal geprägt, wird die Datei völlig einzigartig und originell.
Jeder kann seine Legitimität überprüfen – indem er den ursprünglichen Ersteller und die Hände, die er durchlaufen hat, verfolgt –, indem er sich den in der Blockchain aufgezeichneten Transaktionsverlauf ansieht. Wenn jemand eine NFT kopieren würde, könnten Sie sie vom Original unterscheiden, obwohl beide gleich aussehen.
Wo finde ich NFTs?
Es sind spezielle Online-Marktplätze entstanden, auf denen Benutzer NFTs kaufen und verkaufen können, und verschiedene Blockchains haben ihre eigenen NFT-Ökosysteme und Marktplätze.
Derzeit ist Ethereum die beliebteste Blockchain für NFTs, gefolgt von Solana.
OpenSea ist der größte NFT-Marktplatz nach Handelsvolumen / Screenshot von OpenSea
OpenSea ist mit einem Handelsvolumen von über 600 Millionen US-Dollar im Juni die meistgenutzte Handelsplattform. Obwohl es als Marktplatz für NFTs begann, die nur auf der Ethereum-Blockchain gehostet wurden, hat OpenSea inzwischen auch Unterstützung für andere Blockchains eingeführt – Solana ist eine davon. Andere beliebte Marktplätze sind Solanas Magic Eden.
Anleger werden feststellen, dass sich die NFT-Landschaft von Blockchain zu Blockchain unterscheidet. Projekte, die auf Ethereum gestartet werden, sind in der Regel teurer, teilweise aufgrund der „Gas“-Gebühren – diese werden jedes Mal erhoben, wenn ein NFT gekauft oder verkauft wird.
Die Gasgebühren können zwischen 20 und über 100 US-Dollar liegen, und im Vergleich dazu betragen die Gasgebühren auf Solana nur einen Bruchteil eines Dollars.
Als erste Blockchain, die NFTs unterstützt, beherbergt Ethereum auch einige der etabliertesten Projekte.
Tatsächlich basieren die Top 10 NFT-Sammlungen nach Marktkapitalisierung alle auf Ethereum, einschließlich Projekten wie Bored Ape Yacht Club, CryptoPunks und Moonbirds.
NFTs jenseits der Kunst
Über ihren Nutzen in der digitalen Kunst hinaus haben sich NFTs nun auch auf andere Bereiche ausgeweitet – sie dienen ihrem Zweck, den Besitz eines einzigartigen und nicht reproduzierbaren Vermögenswerts nachzuweisen. Schließlich kann jede Datei in ein NFT konvertiert werden – nicht nur ein Bild.
Einige Universitäten haben damit begonnen, NFTs anstelle von papierbasierten Abschlüssen auszustellen. In der digitalen Welt haben Gaming- und Metaverse-Projekte damit begonnen, NFTs für den Verkauf von virtuellem Land und anderen Vermögenswerten einzusetzen.
Decentraland und The Sandbox sind zwei der beliebtesten Metaversen, jedes mit Grundstücken, die für Tausende von Dollar verkauft werden. Dieses Land kann von Schöpfern und Unternehmen genutzt werden, um dreidimensionale Räume einzurichten, wie z. B. CapitaVerse von Capitaland.
Tommy Hilfigers Geschäft in Decentraland während der Metaverse Fashion Week / Bildnachweis: TheIndustry.Fashion
Bekleidungsmarken wie Charles & Keith und Tommy Hilfiger haben für die diesjährige Metaverse Fashion Week virtuelle Läden in Decentraland eingerichtet. Sie konnten ihr Land nutzen, um Gegenstände zu präsentieren und zu verkaufen, sowohl in virtueller als auch in physischer Form. Beim Kauf von Artikeln erhalten Kunden das eigentliche Kleidungsstück sowie eine NFT-Version, die ihr Avatar tragen kann.
DeFi-Spiele und wie fungible und nicht fungible Token eine Rolle spielen
Dezentralisierte Finanzspiele, was manche vielleicht „Gamefi“ nennen, sind Spiele, die ohne eine zentrale Autorität funktionieren. Diese Spiele haben auch eine ähnliche Verwendung für NFTs gefunden.
Normalerweise auf einem Play-to-Earn-Modell aufgebaut, sind In-Game-Assets wie Waffen, Kosmetika und Charaktere NFTs, die jetzt von Benutzern auf Marktplätzen wie OpenSea oder ihrem In-Game-Marktplatz gehandelt werden können, wo alle Transaktionen angemeldet werden Blockchain.
DeFi-Spiele können auch ihre eigenen nativen Token haben, wobei diese Token zu ihrer Währung im Spiel werden, um Gegenstände im Spiel zu kaufen und zu verkaufen, und sie können auch in die „reale Welt“ gebracht werden, um sie für echtes Geld (z. B. Fiat) zu verkaufen.
Diese Token können auch für ein festes Intervall mit Gewinn über Zinsen hinterlegt werden – das sogenannte Staking. In der DeFi-Welt werden die Spieler nicht nur durch eine Leidenschaft für das Spiel, sondern auch durch einen finanziellen Gewinn im Austausch für ihre Spielzeit motiviert – etwas, das in der traditionellen Glücksspielbranche nicht zu sehen war.
In Axie Infinity kann ihr ursprünglicher Token – Smooth Love Potion (SLP) – als Preis verdient werden, während das Spiel gespielt wird. Es kann dann verwendet werden, um Äxte zu züchten und Gegenstände im Spiel zu kaufen. SLP ist ein Beispiel für ein fungibles Token, während die Achsen alle als einzelne NFTs existieren.
Krypto-Token wie SLP können ihren Wert aufrechterhalten, wenn neue Benutzer dem Axie Infinity-Ökosystem beitreten und die Nachfrage nach Axies steigt.
Herauszoomen zu DeFi
In den letzten Jahren sind DeFi-Spiele zu einem bemerkenswerten Teil des DeFi-Raums geworden und dienen als Beweis dafür, wie DeFi expandiert und einer Vielzahl von Branchen Nutzen bringt.
Stellen Sie sich vor, Sie hätten die Möglichkeit, traditionelle Finanzinstitute wie Makler, Banken und Versicherungsgesellschaften zu umgehen, um Zugang zu Dingen wie Krediten, Spareinlagen, Versicherungen, Handel, Zahlungen und vielem mehr für alles zu erhalten, was Sie sich vorstellen können.
In der realen Welt entscheiden Banken, ob sie Kredite vergeben oder nicht, basierend auf Faktoren wie der Kreditwürdigkeit, dem Einkommen, den Ausgaben und dem beruflichen Werdegang des Antragstellers. Sie verwenden Kundeneinlagen, um diese Kredite zu finanzieren, und generieren Einnahmen, indem sie Zinsen darauf erheben. Der gesamte Prozess der Kreditvergabe kann oft Wochen dauern.
Die Schnittstelle von AAVE zum Ausleihen und Verleihen von Krypto-Assets / Screenshot von AAVE
Auf der anderen Seite ermöglichen DeFi-Apps wie Compound und Aave jedem, sofort einen Kredit zu erhalten, solange er über ausreichende Sicherheiten verfügt – es ist fast sofort möglich.
Im Gegensatz zu Bankkunden, die Gelder bei Banken einzahlen, die letztendlich Hypotheken und Kredite finanzieren, können Krypto-Inhaber wählen, ob sie möchten, dass ihr Vermögen zur Finanzierung solcher Kredite verwendet wird oder nicht. Wenn sie ihr Vermögen verleihen möchten, können sie es in Liquiditätspools anlegen, die in der Regel viel höhere Zinsen als Banken gewähren – und natürlich auch ein höheres Risiko.
Die Nachfrage nach DeFi hängt in erster Linie von seiner Freiheit von Vermittlern und der Nutzung der Blockchain ab, um Ihrem Ziel auf Crowdsourcing-Weise zu dienen. Es ist eine Möglichkeit, unsere Abhängigkeit von Finanzinstituten wie Banken zu beseitigen und gleichzeitig die Dienstleistungen, die sie anbieten, auf transparente (und meistens billigere und schnellere) Weise zu genießen. Außerdem ist DeFi für jeden zugänglich, der über eine Internetverbindung verfügt.
Hier ist ein weiterer häufiger Anwendungsfall – DeFi bietet ähnliche Vorteile auch durch Austauschprotokolle. Fiat-Währungen wie SGD und USD können nur über Banken, Wechselstuben oder Geldwechsler umgetauscht werden. Diese Institutionen erzielen einen Gewinn, indem sie eine Provision erheben und/oder einen Spread auf den Wechselkurs anwenden.
Schnittstelle von Uniswap für Einzahlungen in einen Liquiditätspool / Screenshot von Uniswap
In der DeFi-Welt werden diese Gewinne stattdessen unter den Krypto-Inhabern verteilt. Indem die Inhaber ihre Bestände einem „Pool“ hinzufügen, erhöhen sie die Verfügbarkeit von Geldern für Transaktionen, ohne den Marktpreis zu beeinflussen (sprich: Liquidität).
Ein Benutzer kann einen gleichen Betrag von zwei Kryptowährungen – sagen wir Ethereum (ETH) und Tether (USDT) – auf einer Plattform wie Uniswap hinterlegen. Jedes Mal, wenn jemand mit Uniswap zwischen diesen beiden Währungen wechselt, würde der Benutzer einen Prozentsatz der Wechselgebühren verdienen.
Mit der Entwicklung des DeFi-Raums entstehen immer mehr Versorgungsunternehmen, wobei Dienstleistungen eher über Smart Contracts auf der Blockchain als über institutionelle Vermittler angeboten werden können. Dies ebnet den Weg, Finanzen für alle zugänglicher zu machen.
Es ist wichtig, immer zu wissen, in was Sie investieren, sei es Krypto oder andere Vermögenswerte. Um noch mehr zu erfahren, bleiben Sie dran für unsere nächste Ausgabe, in der wir einen Blick in die riesige Welt der Stablecoins werfen werden. In der Zwischenzeit können Sie auch zu Luno Discover gehen, um tägliche Krypto-Updates zu erhalten, und den Telegram-Kanal von Luno abonnieren, um aktuelle Schlagzeilen und kleine Dosen von Blockchain-Wissen zu erhalten.
Dieser Artikel ist Teil einer sechsteiligen Serie zu einem Krypto-Anfängerleitfaden ohne Hype. Die anderen Artikel können Sie hier einsehen:
– Erster Teil: Blockchain und Kryptowährungen
– Zweiter Teil: Arten von Münzen und wie man DYOR
Dieser Artikel wurde in Zusammenarbeit mit Luno geschrieben.
Diese Partnerschaft zwischen Vulcan Post und Luno dient nur Bildungszwecken. Luno Singapur wurde von der Monetary Authority of Singapore (MAS) gemäß dem Payment Services Act 2019 grundsätzlich genehmigt. Kryptowährung ist eine risikoreiche Investition. Der Wert der Kryptowährung kann erheblich schwanken und Sie können das investierte Kapital verlieren. Bevor Sie investieren, empfehlen wir Ihnen dringend, sich über Kryptowährungen zu informieren und sich mit den damit verbundenen Risiken vertraut zu machen, die in Lunos Risikowarnung detailliert beschrieben sind.
Ausgewählte Bildquelle: Getty Images
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